28 Febrero 2012, 10:32 AM
Caso Margarita
Fuera del bien entramado sistema de registro de datos del sistema financiero internacional, que incluye a los clientes, por supuesto, están los “terceros”, ajenos a las operaciones, sin importar que sean gobierno, grandes o pequeños. Como plataforma de comunicación privada, la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication [SWIFT], es decir, la Sociedad para las Comunicaciones Financieras Interbancarias Internacionales, ha diseñado una serie de mensajes denominados MT, que permiten a los bancos en todo el mundo comunicarse entre ellos e intercambiar información financiera con seguridad y de forma fiable.
Existen, desde luego, sus excepciones a las reglas del celoso sistema financiero, que no incluyen a gobiernos y gobernantes con sus aprehensiones. La Ley Patriótica, USA Patriot Act, de Estados Unidos, propone en sus artículos 324 a 328 fórmulas universales de verificación y represión de las actividades financieras y comerciales con potenciales inversionistas y compradores, para prevenir el lavado de activo a favor del terrorismo, en operaciones basadas en dólar estadounidense, en euro y en otras monedas duras.
El artículo 326 se refiere a la verificación de la identidad. Establece, en este punto, la identificación y verificación de los titulares de cuentas bancarias en todo el mundo, sin excepción. “Según los requisitos previstos en este inciso, el Secretario del Tesoro […] dictará los normas mínimos para las entidades financieras y sus clientes con relación a la identidad del cliente, las cuales serán de aplicación en relación con la apertura de cuentas en entidades financieras”.
En ese orden, ya el Tesoro se había ocupado previamente de preparar un par de instrumento esencial para las indagaciones y depuración oportuna, como establecen las normas de bancarias y de comercio exterior. Se trata de una Hoja de Información del Cliente (CIS, para sus siglas en ingles) y Origen de Fondos. Instrumento al que le huyen, como el diablo a la cruz, los políticos envueltos en escándalos financieros.
Este requisito podría formar parte de la debida diligencia, the due diligence, que garantice la seguridad, equidad y transparencia de un proceso indagatorio como el que ha emprendido la candidata vicepresidencial del PLD, Margarita de Fernández, a los fines de librarse del escándalo desatado con la denuncia de una cuenta de 43 millones de euros en un banco danés.
25 Febrero 2012, 9:00 PM
Caso Margarita
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Llama poderosamente la atención que la Supertintendencia de Bancos haya utilizado una agencia gubernamental danesa homóloga para desmentir la existencia de una cuenta bancaria de la esposa del presidente de la República en el Danske Bank de Dinamarca. Pudo haber dejado esa tarea al Banco de Reservas, mencionado en el escándalo. Estas indagaciones están ya reguladas y reglamentadas.
La injerencia oficial en las pesquisas pertinentes, referente al caso, arroja más dudas que certeza.
Hace siglos que los europeos aprendieron que la política y las finanzas son como el agua y el aceite. No se mezclan, y cuando sucede, los resultados son catastróficos, cuando no sospechosos.
Además de carecer de fundamento, este desmentido refleja un enorme atraso y desconocimiento la oficina local rectora de las finanzas.
De acuerdo a una nota publicada en su cuenta de Facebook, el propio Danske Bank aclara que “No podemos hacer comentarios sobre relaciones de clientes a terceros. Lo que sí podemos decir es que hemos visto fotos en el Internet, en páginas web dominicanas que supuestamente son de nuestro sistema de e-banking y no podemos reconocer nuestro sistema en aquellas fotos […]".
Hace décadas que el sistema financiero mundial logró homologar su base de datos, a través de la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication [SWIFT], es decir, la Sociedad para las Comunicaciones Financieras Interbancarias Internacionales, con fines de regular sus operaciones de negocios, de forma rápida, segura y fiable, para intercambiar millones de mensajes financieros estandarizados, en más de 9000 entidades bancarias, instituciones de valores y clientes corporativos de 209 países.
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